Почему робо-эдвайзеры привлекают молодежь региона MENA?

51

Подрывная сила цифровых технологий изменила ожидания клиентов, и это произошло быстрыми темпами в течение последних пяти лет. Потребители сегодня предпочитают удобство управления в режиме онлайн, что является основной причиной цифровых преобразований в мировой индустрии финансовых услуг.

Эволюция финтех-фирм началась с того, что платежные платформы стекали на альтернативные финансовые каналы и теперь распространяются в отрасли управления капиталом с внедрением фирм-консультантов. Робо-эдвайзер - это онлайн-сервис управления портфелем, который предлагает персонализированные автоматизированные финансовые консультации на основе математических алгоритмов.

Что еще более важно, это устраняет необходимость вмешательства человека и не ограничивает минимальные требования к присоединению, в отличие от традиционных фирм по управлению активами. Такие услуги вынуждают традиционные компании по управлению активами менять свои бизнес-модели, чтобы оставаться конкурентоспособными в отрасли финансовых услуг.

В настоящее время робо-эдвайзеры регулируют более 224 млрд долларов США активов под управлением (AUM), которые к 2020 году достигнут около 8,1 трлн долларов США AUM (примерно 10% от общего объема AUM). Подпитываемые венчурным капиталом (VC) и частным инвестициями(PE), робо-эдвайзеры собрали в глобальном масштабе более 1,3 млрд долларов США финансовых средств с 2012 года, и теперь они планируют сотрудничать с традиционными советниками, предлагая комплексные услуги.

Некоторые из топовых игроков глобального рынка робо-эдвайзеров включают Betterment, Personal Capital и Wealthfront, основанные в США, которые являются тремя из самых ранних компаний робо-консультантов, а также крупнейшими с точки зрения общего финансирования. Более того, следуя последней тенденции финансовых компаний по созданию консультаций с людьми-советниками в паре с компьютерными алгоритмами, такие крупные игроки, как Charles Schwab, Morgan Stanley и Bank of America Merrill Lynch, также присоединились с собственными платформами под управлением Vanguard Group.

Начальная стадия в GCC

Хотя технология набирает силу на развитых рынках, таких как США, робо-эдвайзеры в странах Персидского залива (GCC) и более обширного региона Ближнего Востока и Северной Африки (MENA) все еще находятся на начальной стадии. Однако с появлением технологий в сфере финансовых услуг, исламские финансовые институты начали применять методы робо-эдвайзеров посредством шариат-совместимым управлением портфеля. Таким образом, несколько стартапов теперь стремятся извлечь выгоду из отложенного спроса на исламские инвестиционные услуги через инвесторов с низким и средним уровнем дохода региона MENA.

GCC уже оживил эту новую тенденцию, когда высокотехнологичные компании ворвались в управление капиталом. Например, американская компания Wahed Invest Inc, первая в мире автоматизированная исламская инвестиционная платформа недавно объявила о своих планах начать операции с дубайской Beco Capital.

Аналогичные услуги наблюдаются в GCC с появлением Finerd, дубайского робо-консультативного инвестиционного менеджера, и запланированного нового робо-сервиса под названием AES Direct Investment Platform от финансовой консалтинговой фирмы AES International. Кроме того, несколько стартапов также сотрудничают с робо-инвестиционными сервисами с искусственным интеллектом, что позволит им предлагать клиентам более персонализированные решения. Такие успехи в робо-инвестиционном пространстве позволят региональным инвесторам, особенно молодежи, возглавить контроль и планирование своих индивидуальных портфелей.

Учитывая, что эти фирмы являются последними дебютантами, принятие робо-инвестиций может быть постепенным, поскольку динамика в регионе отличается от мировых рынков. Состоятельные люди в регионе MENA, особенно GCC, по-прежнему предпочитают традиционные услуги управления капиталом, поскольку они обеспечивают прямой доступ к менеджеру и более широкий контроль над распределением инвестиционных средств.

Кроме того, такие технологии имеют ограниченные возможности для решения сложного финансового планирования и более широкого диапазона классов активов, таких как недвижимость, что представляет значительную часть общего портфеля состоятельных людей региона. Тем не менее, ожидается, что эта новая категория инвестиционных консультационных услуг будет хорошо востребована небольшими инвесторами, особенно у технически подкованной молодежи. Гибкость недорогих услуг, минимальные требования к балансу в сочетании с доступом к услугам по управлению дискреционными портфелями – все это делает платформу привлекательной для широкого круга инвесторов в регионе.

Новую технологию следует рассматривать скорее как эволюцию отрасли, так и возможность использовать выявленные сегменты для компаний, управляющих капиталом, такие как молодежь и группы с низким и небольшим доходом. Хотя робо-инвестиции находятся на начальной стадии, позитивные изменения в пространстве означают его многообещающее будущее в GCC и более широкой MENA.

Более того, цифровая трансформация - это будущее индустрии финансовых услуг и включение таких технологий в традиционную модель управления капиталом улучшит работу человека и привлечет новых клиентов. Таким образом, создание более гибридной бизнес-модели для предоставления интересных решений будет привлекать не только инвесторов с низким и средним уровнем дохода, но и состоятельных персон региона. Появление такой технологии также приведет к созданию возможностей для региональных игроков VC и PE, особенно тех, которые уже имеют инвестиции в финтех-компании.

MuslimEco.Ru по материалам KhaleejTimes

Последние статьи

Популярные статьи

Подпишись
на еженедельную рассылку

Продолжая пользоваться сайтом, вы соглашаетесь на использование файлов cookies. Мы используем наши и сторонние cookie-файлы, чтобы улучшать качество наших услуг, получать статистические данные, отображать рекламу на основании посещенных страниц, а также обеспечивать взаимодействие с социальными сетями. Здесь вы можете получить более подробную информацию касательно нашей политики использования cookie-файлов и изменения настроек вашего браузера.